Nasza polityka AML i weryfikacja

Prowadzimy Spinmaya Casino na licencji Curaçao eGaming (numer 8048/JAZ2023-045) i stosujemy pełne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy. Na tej stronie wyjaśniamy, kiedy weryfikujemy konto, jakie dokumenty potrzebujemy i jak zabezpieczamy Twoje dane.

Nasze zobowiązanie AML

Działamy zgodnie z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu obowiązującymi w jurysdykcji naszej licencji Curaçao eGaming. W naszym zespole wyznaczyliśmy oficera ds. zgodności (MLRO), który nadzoruje realizację polityki AML i raportuje podejrzane transakcje.

Oznacza to w praktyce, że sprawdzamy tożsamość każdego gracza, monitorujemy wzorce wpłat i wypłat oraz documentujemy każdą decyzję o zablokowaniu lub zweryfikowaniu konta. Nie akceptujemy wpłat z kont osób trzecich ani środków, których pochodzenia nie da się potwierdzić.

Kiedy weryfikujemy konto

Weryfikacja KYC (Poznaj swojego klienta) jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą. Dodatkowo uruchamiamy ją po osiągnięciu skumulowanych wpłat przekraczających równowartość 2 000 EUR oraz w każdym przypadku, gdy monitorowanie transakcji wskaże nietypową aktywność.

• Dokument tożsamości ze zdjęciem: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi lub zrzut z e-portfela

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Cały proces prowadzisz w panelu gracza i zajmuje zwykle do 24 godzin od przesłania kompletnych dokumentów. Dokumenty przesyłane są szyfrowanym kanałem, przechowujemy je na zabezpieczonych serwerach z ograniczonym dostępem, a dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności.

• Wejdź w zakładkę Weryfikacja w swoim profilu
• Prześlij zdjęcie lub skan dokumentu tożsamości
• Dodaj potwierdzenie adresu i metody płatności
• Czekaj na wynik weryfikacji, maksymalnie 24 godziny
• W razie uwag odpowiadamy na e-mail powiązany z kontem

Kiedy pytamy o źródło środków

Przy dużych wpłatach lub wygranych powyżej 40 000 PLN możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia środków, na przykład wyciąg bankowy, umowę o pracę lub dokument podatkowy. Robimy to wyłącznie wtedy, gdy wymaga tego ocena ryzyka AML.

Dane te traktujemy poufnie i wykorzystujemy tylko do celów regulacyjnych. Nie udostępniamy ich podmiotom trzecim poza organami uprawnionymi przez prawo.

Monitoring wpłat i wypłat

Każdą wpłatę i wypłatę sprawdzamy pod kątem wzorców typowych dla prania pieniędzy, między innymi strukturyzowania kwot, szybkiego obrotu środkami bez faktycznej gry oraz wpłat z niezgodnych źródeł. Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą wykonano wpłatę, zgodnie z zasadą samej metody płatności.

Co się dzieje przy braku dokumentów

Jeśli nie prześlesz wymaganych dokumentów w ciągu 30 dni od prośby, wstrzymujemy możliwość wypłat na Twoim koncie do czasu ukończenia weryfikacji. Wpłaty mogą pozostać aktywne, ale środki nie opuszczą konta bez potwierdzenia tożsamości.

Gdy dokumenty okażą się nieczytelne, nieważne lub niespójne z danymi konta, prosimy o ponowne przesłanie. W przypadkach uzasadnionego podejrzenia oszustwa lub prania pieniędzy zabezpieczamy środki i raportujemy sprawę organowi licencjnemu.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez minimum 5 lat od zamknięcia konta, zgodnie z wymogami licencji Curaçao eGaming. Po tym okresie dane anonimizujemy lub bezpiecznie usuwamy.

Masz prawo żądać informacji o tym, jakie dane o Tobie posiadamy. Wnioski kieruj na adres e-mail naszego działu wsparcia, odpowiadamy na nie w ciągu 30 dni.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, wpłaty są możliwe od razu po rejestracji. Weryfikację KYC wymagamy przed pierwszą wypłatą oraz po przekroczeniu określonych progów depozytów.

Ile trwa weryfikacja dokumentów w Spinmaya Casino?

Standardowo do 24 godzin od przesłania kompletnych i czytelnych dokumentów. W okresach zwiększonego ruchu proces może wydłużyć się maksymalnie do 72 godzin.

Dlaczego mogę wypłacać tylko tą samą metodą, którą wpłacałem?

Zasada wypłaty tą samą metodą płatności to wymóg polityki AML. Zapobiega ona wykorzystywaniu kont kasynowych do transferu środków między różnymi portfelami i osobami.

Co grozi mojemu kontu, jeśli nie wyślę dokumentów?

Po 30 dniach od wezwania wstrzymujemy wypłaty do momentu ukończenia weryfikacji. Środki na saldzie pozostają Twoje i będą dostępne po potwierdzeniu tożsamości.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak. Przesyłasz je szyfrowanym kanałem, a my przechowujemy je na serwerach z ograniczonym dostępem. Dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności.